Description

Au fil du temps, l’assurance vie s’est imposée comme le placement préféré des Français. Outil d’épargne et de transmission de capital, les types de contrats d’assurance vie sont nombreux. Alors comment bien choisir ? La méthode proposée dans ce dépliant est essentiellement pratique : bien cerner son objectif, se positionner correctement dans le cycle de vie patrimonial, analyser les solutions proposées et s’assurer qu’elles correspondent aux enjeux exposés. Autant de critères qui, clairement identifiés, permettront de sélectionner un contrat d’assurance vie adapté.

Cette approche originale est tout aussi utile aux conseillers en gestion de patrimoine qu’à leurs clients dans le cadre de l’élaboration de leur stratégie patrimoniale.

Dans son recto, l’ouvrage propose de mieux connaître l’assurance vie pour bien la comprendre, avec une présentation autour de trois grands enjeux et 9 objectifs distincts, que résume un schéma de synthèse. Il aborde ensuite les éléments constituant du patrimoine, en traitant à la fois des domaines juridique, financier, fiscal et technique, avant de détailler la phase de constitution et de création patrimoniale.

Au verso, il s’agit d’apprendre à bien choisir son contrat d’assurance vie, à travers les phases successives du développement et valorisation, puis de transmission du patrimoine. L’ouvrage fournit enfin quelques repères dans la démarche d’achat d’un contrat d’assurance vie ainsi que les critères de choix et de sélection d’un contrat.

Doté d’une fiche d’index pour un accès rapide et personnalisé au contenu, de nombreux tableaux et schémas facilitant la compréhension et la mémorisation, ce dépliant est l’aide-mémoire idéal pour vous appuyer dans toutes vos démarches concernant l’assurance-vie.

Fidèles à l’ADN maison, les dépliants ID Réflex’ ont avant tout une vocation pédagogique. Sous la plume d’experts, ils proposent des contenus clairs et précis, régulièrement actualisés, assortis de conseils pratiques, schémas et tableaux explicatifs… Le tout présenté sur un support de qualité, agréable à consulter et à prix attractif.