Le Patrimonio

100 solutions patrimoniales illustrées
Parution: 2022
(1 avis client)

Un ouvrage original : les réponses visuelles aux 100 questions fondamentales de la gestion de patrimoine ! Sur une double page, les points techniques de la réglementation renvoient aux schémas, tableaux ou graphiques en vis-à-vis, qui permettent de comprendre intuitivement les options et stratégies possibles. Conçu aussi bien pour les particuliers, les étudiants ou les professionnels de la gestion de patrimoine dans leurs rendez-vous clients.

« Que du plaisir : c’est didactique, synthétique tout en restant précis et exact, concret et compréhensif pour un béotien, mais aussi utile pour un professionnel averti par vos conseils de méthodologie. Félicitations : bel ouvrage » Bernard MONASSIER, Fondateur du Groupe notarial MONASSIER, Président honoraire de la Chambre Interdépartementale des Notaires

39,95 

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Description

La gestion de son patrimoine n’a rien de facile, aussi bien sur le plan théorique que pratique. Une bonne compréhension des mécanismes de construction et de transmission est essentielle pour faire fructifier son patrimoine.

L’objectif du Patrimonio est de proposer un format original, construit autour de 100 questions/réponses illustrées sur l’optimisation patrimoniale afin de guider le lecteur à travers des cas complexes et au plus proche des situations réelles.

La structure du Patrimonio reprend les différentes étapes de la construction de son patrimoine à la succession. Les aspects juridiques, fiscaux et civils sont envisagés dans des cas complexes à l’aide de tableaux, graphiques ou schémas qui accompagnent le texte et rendent ainsi les situations plus compréhensibles. Les pages alternent en effet entre schémas et tableaux intuitifs d’une part, et descriptions synthétiques d’autre part : le principe, les exceptions, les précautions, les bonnes idées.

Le format pratique et accessible du Patrimonio en fait un outil essentiel pour permettre au professionnel et au particulier d’optimiser la gestion d’un patrimoine, d’améliorer la protection des proches par le patrimoine et la transmission de ce patrimoine. Il sera le partenaire idéal de l’étudiant dans sa démarche de compréhension et de mémorisation de ces notions complexes.

L’approche visuelle rend enfin accessibles les subtilités des stratégies patrimoniales et ce faisant, favorise les échanges et optimise les prises de décision entre le conseiller et son client.

En bref, un ouvrage INDISPENSABLE pour réussir !

  • les réponses visuelles aux 100 questions fondamentales de la gestion de patrimoine : saisir en un schéma agréable à lire, l’effet de levier de l’emprunt, la bourse, la SCI, la copropriété, le déroulé d’une acquisition immobilière dans le neuf ou l’ancien, une donation transgénérationnelle…
  • tous les barèmes (IR, IFI, usufruit fiscal, DMTG, comparaison IR/IS…)
  • un texte concis et percutant avec les points clés et le retour aux principes
  • indispensable à tout étudiant pour retenir en 2 minutes les notions les plus complexes
  • des combinaisons patrimoniale ingénieuses pour vous distinguer aisément de la concurrence
  • un mode de navigation très fluide entre les pages avec des onglets pour un déroulé de rendez-vous performant
  • organisé en trois parties : constituer son patrimoine (50 solutions), protéger ses proches par son patrimoine (20 solutions), transmettre son patrimoine (30 solutions)
  • un auteur qui accompagne les professionnels du patrimoine au quotidien
  • recommandé par les meilleurs spécialistes dans leurs domaines

Découvrez plus de détails sur le site de l’auteur : lepatrimonio.fr

LA CONSTITUTION DE MON PATRIMOINE

Le mur, ou les fondamentaux

1 Comment fonctionne le droit ?
2 Comment s’articule la personne juridique et son patrimoine ?
3 D’où viennent les contrats ?
4 Comment est rédigé un contrat ?
5 Quelle est la loi civile, française ou étrangère, applicable ?
6 Quels sont les enjeux psychologiques du patrimoine ?
7 Qui sont les professionnels du patrimoine ?
8 Quels sont mes objectifs patrimoniaux ?
9 Comment puis-je prendre les meilleures décisions patrimoniales ?
10 Comment puis-je réussir un rendez-vous patrimonial ?
11 Comment fonctionne la comptabilité ?
12 Quelles sont les abréviations civiles ?
13 Quels sont les abréviations fiscales et l’enchaînement des impôts ?

Le tableau, ou les investissements

14 Quels sont les actifs patrimonio (patrimoniaux) ?
15 Comment puis-je réussir un investissement ?
16 Quelles sont les performances et le risque d’un investissement ?
17 Comment dois-je répartir mon patrimoine ?
18 Dois-je emprunter ?
19 Quelles sont les modalités de l’emprunt ?
20 Quelles sont les garanties du paiement de la créance ?
21 Comment est (bien) géré un portefeuille boursier ?
22 En quoi l’assurance vie est un actif si différent ?
23 Comment se déroule une acquisition ou une vente immobilière dans l’ancien ?
24 Comment se déroule une acquisition immobilière dans le neuf ?
25 Quels sont les justificatifs obligatoires dans une acquisition immobilière ?
26 Quels sont les points clés à vérifier dans une acquisition immobilière
27 Comment fonctionne l’épargne retraite ?

Le cadre civil de l’investissement

28 Comment fonctionne une indivision ?
29 Comment fonctionne une copropriété ?
30 Quels sont les intérêts d’une société civile ?
31 Comment sont rédigés les statuts sociaux ?
32 Comment fonctionne une société ?
33 Quels sont les intérêts civils d’un groupe de sociétés ?
34 Comment fonctionne la fiducie ?
35 Comment fonctionne le démembrements de propriété dans le temps ?
36 Comment fonctionne le démembrement de propriété sur les biens ?
37 Comment se valorise le démembrement de propriété ?

Le cadre fiscal de l’investissement

38 Comment fonctionne un impôt
39 Comment commence le calcul de l’impôt sur le revenu ?
40 Comment s’achève le calcul de l’impôt sur le revenu ?
41 Quelle est la fiscalité d’une acquisition immobilière et autres frais ?
42 Quelle est la fiscalité d’un revenu foncier ?
43 Quelle est la fiscalité d’une plus-value immobilière ?
44 Quelle est la fiscalité du patrimoine financier (revenu et plus-value) ?
45 Quelle est la fiscalité d’un retrait d’assurance-vie ?
46 Quelle est la fiscalité des revenus d’une société ?
47 Quelle est la fiscalité d’une plus-value immobilière via une société ?
48 Comment fonctionne fiscalement un groupe de sociétés ?
49 Suis-je soumis à l’Impôt sur la Fortune Immobilière (I.F.I.) ?
50 Est-ce pertinent de frauder ?

LA PROTECTION DES PROCHES PAR MON PATRIMOINE

Le couple

51 Quelle est la loi civile, française ou étrangère, applicable à mon mariage ?
52 Quel régime conjugal puis-je adopter ?
53 Comment fonctionne le concubinage ?
54 Comment fonctionne le PACS ?
55 Comment fonctionne le mariage ?

Le mariage

56 Comment puis-je organiser patrimonialement mon mariage ?
57 Comment fonctionne la communauté réduite aux acquêts (régime par défaut) ?
58 Quels sont les pouvoirs et risques des époux sur les biens communs ?
59 Comment fonctionnent les flux entre les masses propres et communes (récompenses et créances) ?
60 Comment se dénoue un régime communautaire ?
61 Comment fonctionne la communauté sur mesure notamment avec avantage matrimonial ?
62 Comment fonctionne la séparation de biens pure et simple ?
63 Comment fonctionne la séparation de biens avec société aux acquêts ?
64 Comment fonctionne la séparation de biens avec participation aux acquêts ?
65 Comment puis-je protéger mon conjoint dans une famille recomposée ?
66 Comment se dénoue un régime matrimonial ?
67 Comment se déroule le divorce ?

Quelques autres protections

68 Comment puis-je me protéger comme entrepreneur ?
69 Quels sont les cas d’incapacité ou qui sont les personnes vulnérables ?
70 Comment est administré le patrimoine d’un majeur protégé ?

LA TRANSMISSION DE MON PATRIMOINE

La succession civilement

71 Quelle est la loi civile, française ou étrangère, applicable à ma succession ?
72 Qui hérite de moi ?
73 Quelles sont les successions bizarres ?
74 Comment se déroule une succession ?
75 Quels sont les délais dans une succession ?
76 Quels sont les choix des successibles ?
77 Quels sont les droits successoraux de mon conjoint marié ?
78 Qui gère la succession ?
79 Comment sont transmis, civilement, les capitaux d’assurance-vie ?
80 Comment se dénoue une indivision (successorale ou pas, d’ailleurs) ?
81 Quelle est la loi fiscale, française ou étrangère, applicable à ma succession ?

La succession fiscalement

82 Comment est calculée l’assiette de l’impôt successoral ?
83 Quel est le taux de l’impôt successoral et comment le déclarer et le payer ?
84 Comment sont transmis, fiscalement, les capitaux d’assurance-vie ?
85 Comment fonctionne un pacte « DUTREIL » ?

L’anticipation de la succession

86 Comment puis-je protéger mon conjoint si décès ?
87 Quel est l’intérêt d’une donation entre époux (ou donation au dernier vivant) ?
88 Quel est l’intérêt d’un testament ?
89 Comment puis-je rédiger un testament sur la forme ?
90 Comment est assurée l’égalité successorale ?
91 Puis-je priver un héritier ou un bénéficiaire ?
92 Comment puis-je transmettre une entreprise ?
93 Quelle est la fiscalité d’une donation ?
94 Comment puis-je réduire la fiscalité de transmission ?
95 Comment puis-je optimiser la transmission de mon assurance-vie ?
96 Comment puis-je donner ?
97 Quels sont les intérêts d’une donation-partage, dont la transgénérationnelle ?
98 Comment puis-je transmettre à deux générations successivement ?
99 Comment puis-je transmettre à une oeuvre ?
100 Quel est le sens de la vie ?

Docteur en Droit (Panthéon-Assas) d’une thèse portant sur la libération du débiteur (paiement, compensation, remise de dette…) sous la direction du Pr. Alain GHOZI (Mention très honorable avec les félicitations du jury.) Titulaire d’un Master II en Droit privé général.

Titulaire puis enseignant (avec direction de mémoires) du Master II en Gestion de Patrimoine dirigé par Arnaud THAUVRON à l’I.A.E. Gustave Eiffel, Master reconnu dans les classements et pour ses publications. L’auteur assure également des formations professionnelles.

Notaire à PARIS au service de particuliers et des professionnels du Patrimoine. Titulaire du Diplôme supérieur du Notariat et d’un Master II en Droit notarial (Panthéon-Assas) sous la direction du Pr. Michel GRIMALDI. Il a été missionné par son Président de Chambre des Notaires pour participer à une commission en charge de la communication notariale au niveau régional.

Il est un chroniqueur apprécié sur Club-Patrimoine, LinkedIn et Bsmart pour ses idées patrimoniales ingénieusement vulgarisées.

Informations complémentaires

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Date de parution :

Sous-titre :

1 avis pour Le Patrimonio

  1. C. Bineau

    Précis et ludique, pédagogique, professionnel et pragmatique… Avec cet ouvrage, le junior apprend, révise et retient et le conseiller senior est libéré car il peut présenter aisément ses stratégies et mieux se concentrer sur son client et ses motivations. A recommander à tous les acteurs et amateurs de l’univers patrimonial, il les accompagnera avec profit dans leur quotidien de conseil !

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