Réussir ses placements en assurance vie

Parce qu'un placement de long terme doit être mûrement réfléchi
Parution: 2019
Pages: 96 pages

L’essentiel des étapes pour réussir son placement en assurance-vie. Des mini-quiz et des tableaux accompagnent le lecteur dans une approche pédagogique qui vise l’efficacité.

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Description

Quels sont les points d’attention en cas d’achat d’un contrat d’assurance vie ? Est-ce un acte de consommation comme un autre ? Dois-je principalement faire confiance à mon conseiller ou à la notoriété de l’organisme qui me le présente ? Le fonds en euros est-il toujours aussi pertinent au sein d’un contrat d’assurance vie ? La qualité est-elle une appréciation personnelle ou est-ce un dogme ? … Et la réussite de son placement, est-ce encore une notion rationnelle ?

Autant de questions que se pose ou que devrait légitimement se poser tout épargnant qui décide, comme de nombreux Français, de devenir souscripteur d’un contrat d’assurance vie. En effet, cet acte d’achat est tout sauf anodin car il suppose de s’embarquer sur une longue durée, donc autant être en phase avec l’assureur ou son représentant et les caractéristiques mêmes du contrat, dont on sait qu’elles pourront ou devront évoluer avec le temps. Bon gré, mal gré, le temps aura sûrement “raison” de votre situation familiale, professionnelle ou patrimoniale qui, inéluctablement, vont évoluer… et les solutions d’assurance vie ainsi déployées devront accompagner cette modification de la donne.

Cet ouvrage, empreint de situations vécues ou observées, doit permettre au lecteur, avant qu’il ne devienne souscripteur, de procéder à une analyse ou à un achat en connaissance de cause car la réussite de son placement passe par la connaissance de soi, de son environnement, et la compréhension de ce qu’il vise à acheter. Demain, d’ailleurs, l’épargnant sera un véritable contributeur, voire même le co-concepteur de sa solution en assurance vie. Alors, pour ne pas jouer à l’apprenti sorcier ou céder aux sirènes qui font écho via la caisse de résonance internet, cet ouvrage peut être bien utile et éviter bien des erreurs !

Comme tous les ouvrages de la collection Réussir, ce livre est conçu comme une synthèse pédagogique qui aide le lecteur à mener à bien une opération. A travers de nombreux tableaux, exemples et quiz de fin de chapitre, il accompagne étape par étape la compréhension du propos pour vous permettre de réussir.

  • Préface
  • Introduction
  • Les Français et l’assurance vie : une histoire, un avenir…
  • Le marché de l’assurance vie
  • À quels objectifs répond l’assurance vie ?
  • Les pré-requis en matière de connaissance pour un client
  • Quel mode de distribution choisir ?
  • Les atouts et faiblesses de chacun
  • Les critères de choix de l’Assureur
  • Quelle allocation d’actifs financiers ?
  • La sélection du fonds en euros
  • Les diverses options sur les contrats
  • La transparence et la vérité des frais
  • Le parcours client et le positionnement du contrat
  • L‘avenir promis ou attendu de l’assurance vie
  • Annexes
  • Glossaire
  • Index des tableaux et schémas
  • Bibliographie

Il est titulaire d’une maîtrise de sciences économiques et du DESS de gestion et administration des entreprises de l’IAE de Bordeaux. Il a commencé sa carrière dans l’assurance vie en tant que Commercial puis évolue au sein des directions marketing de grandes compagnies. Il intègre le groupe Axa en 1996 et développe des missions en lien avec la distribution. En 2002, il participe à la création de Skandia en France, où il a exercé en tant que directeur de la distribution. Après avoir été Directeur Général d’AVIP (groupe Allianz), il est nommé, en 2008, président directeur général d’April Patrimoine (groupe APRIL). En 2009, il crée sa société de consulting en assurance vie, Cap Ouest, destinée aux fournisseurs et aux distributeurs. En 2015, il rejoint Ageas France (groupe Ageas), en qualité de directeur commercial et marketing et membre du comité de direction. Il quitte le groupe en 2021.

Il est reconnu comme un expert en matière de distribution en assurance vie et a conduit de multiples projets de déploiement de plateformes de solutions patrimoniales.

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