Réussir ses placements en assurance vie

Parce qu'un placement de long terme doit être mûrement réfléchi
Parution: 2019
Pages: 96 pages

L’essentiel des étapes pour réussir son placement en assurance-vie. Des mini-quiz et des tableaux accompagnent le lecteur dans une approche pédagogique qui vise l’efficacité.

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Description

Quels sont les points d’attention en cas d’achat d’un contrat d’assurance vie ? Est-ce un acte de consommation comme un autre ? Dois-je principalement faire confiance à mon conseiller ou à la notoriété de l’organisme qui me le présente ? Le fonds en euros est-il toujours aussi pertinent au sein d’un contrat d’assurance vie ? La qualité est-elle une appréciation personnelle ou est-ce un dogme ? … Et la réussite de son placement, est-ce encore une notion rationnelle ?

Autant de questions que se pose ou que devrait légitimement se poser tout épargnant qui décide, comme de nombreux Français, de devenir souscripteur d’un contrat d’assurance vie. En effet, cet acte d’achat est tout sauf anodin car il suppose de s’embarquer sur une longue durée, donc autant être en phase avec l’assureur ou son représentant et les caractéristiques mêmes du contrat, dont on sait qu’elles pourront ou devront évoluer avec le temps. Bon gré, mal gré, le temps aura sûrement “raison” de votre situation familiale, professionnelle ou patrimoniale qui, inéluctablement, vont évoluer… et les solutions d’assurance vie ainsi déployées devront accompagner cette modification de la donne.

Cet ouvrage, empreint de situations vécues ou observées, doit permettre au lecteur, avant qu’il ne devienne souscripteur, de procéder à une analyse ou à un achat en connaissance de cause car la réussite de son placement passe par la connaissance de soi, de son environnement, et la compréhension de ce qu’il vise à acheter. Demain, d’ailleurs, l’épargnant sera un véritable contributeur, voire même le co-concepteur de sa solution en assurance vie. Alors, pour ne pas jouer à l’apprenti sorcier ou céder aux sirènes qui font écho via la caisse de résonance internet, cet ouvrage peut être bien utile et éviter bien des erreurs !

  • Préface
  • Introduction
  • Les Français et l’assurance vie : une histoire, un avenir…
  • Le marché de l’assurance vie
  • À quels objectifs répond l’assurance vie ?
  • Les pré-requis en matière de connaissance pour un client
  • Quel mode de distribution choisir ?
  • Les atouts et faiblesses de chacun
  • Les critères de choix de l’Assureur
  • Quelle allocation d’actifs financiers ?
  • La sélection du fonds en euros
  • Les diverses options sur les contrats
  • La transparence et la vérité des frais
  • Le parcours client et le positionnement du contrat
  • L‘avenir promis ou attendu de l’assurance vie
  • Annexes
  • Glossaire
  • Index des tableaux et schémas
  • Bibliographie

Il est titulaire d’une maîtrise de sciences économiques et du DESS de gestion et administration des entreprises de l’IAE de Bordeaux. Il a commencé sa carrière chez Gan vie. Il a ensuite exercé au sein du groupe Banques populaires. Puis il a intégré le groupe Axa en 1996. En 2002, il a participé à la création de Skandia en France, où il a exercé en tant que directeur de la distribution.
En 2008, il a été nommé au sein du groupe April en tant que président directeur général d’April patrimoine. En 2009, il a créé sa société de consulting en assurance vie, Cap Ouest. En 2015, il a rejoint Ageas France, la filiale française du groupe international d’assurance Ageas, en qualité de directeur commercial et marketing et membre du comité de direction.

Informations complémentaires

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